近日，浦發(fā)銀行西安分行營(yíng)業(yè)部成功堵截一起“跨境轉(zhuǎn)賬匯款”電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)事件，遠(yuǎn)程幫助在英國(guó)的留學(xué)生追回了31萬(wàn)港幣。

9月27日上午，一位年輕女性客戶匆忙走進(jìn)營(yíng)業(yè)部大廳，咨詢跨境匯款到賬時(shí)效業(yè)務(wù)。運(yùn)營(yíng)主管詳細(xì)詢問(wèn)交易背景，客戶稱其在英國(guó)利茲留學(xué)的朋友前一日通過(guò)浦發(fā)銀行手機(jī)銀行向中國(guó)銀行香港分行某個(gè)人賬戶匯款31萬(wàn)港幣未到賬，收款方一直催辦，故來(lái)網(wǎng)點(diǎn)查詢匯款進(jìn)度。運(yùn)營(yíng)主管在與該客戶及卡主溝通中發(fā)現(xiàn)，款項(xiàng)用途模糊不清，卡主與收款人關(guān)系模棱兩可，很可能正在遭遇電信詐騙。該行立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，多方協(xié)調(diào)下，在營(yíng)業(yè)前向收款行發(fā)送了緊急止付函，該筆款項(xiàng)已于10月8日原路返回匯款賬戶。

這是一起典型的“殺豬盤”詐騙案件，主要針對(duì)海外留學(xué)生，詐騙公司謊稱其涉嫌參與跨國(guó)金融詐騙案，假冒執(zhí)法部門向其發(fā)送“通緝令、資產(chǎn)凍結(jié)令、遣返回國(guó)令”，要求其回北京看守所配合調(diào)查，但考慮到其在外留學(xué)，可以通過(guò)將個(gè)人全部資產(chǎn)上交至“香港廉政公署”賬戶接受查驗(yàn)，若資金干凈即可返還，還能撤銷“三大命令”。類似詐騙事件主要利用留學(xué)生獨(dú)自在海外、不想惹事又害怕出事的心態(tài)，使其喪失思考能力，聽(tīng)從指令。

客戶表示自己身邊被詐騙的案例很多，但是能夠及時(shí)追回的實(shí)屬罕見(jiàn)，特別是跨行、跨境交易，因?yàn)槠职l(fā)銀行工作人員高度的職業(yè)敏感度和敏捷的處理效率幫她追回了學(xué)費(fèi)及生活費(fèi)。本次成功堵截“跨境轉(zhuǎn)賬匯款”電信詐騙不但獲得客戶的認(rèn)可和感謝，同時(shí)收到了西安市反詐中心的表?yè)P(yáng)信。

當(dāng)前電信詐騙形勢(shì)依然嚴(yán)峻，作為業(yè)務(wù)受理的第一道關(guān)卡，浦發(fā)銀行西安分行將充分履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任，在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中作中積極承擔(dān)金融行業(yè)主體責(zé)任，提升識(shí)別詐騙的敏銳度和專業(yè)度，做好開戶、轉(zhuǎn)賬等各項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的核實(shí)工作，為客戶的財(cái)產(chǎn)安全保駕護(hù)航，守好人民群眾“錢袋子”。（浦發(fā)銀行西安分行供稿）