央廣網(wǎng)上海11月20日消息（記者周洪 通訊員何東）11月19日，農(nóng)行上海閘北寶山路支行成功堵截一起利用假銀行交易明細(xì)騙取銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)事件。當(dāng)日中午13:06時(shí)左右，農(nóng)行上海閘北寶山路支行柜員接待了一位客戶，手持一份該行打印的交易明細(xì)要求核實(shí)。經(jīng)詢問，他自稱是韓國友利銀行上海分行的工作人員，有客戶給了他這張顯示由該行打印蓋章的交易明細(xì)及其他相關(guān)信息資料申請(qǐng)辦理銀行貸款。該工作人員表示有所懷疑，便來銀行咨詢。

　　農(nóng)行上海閘北寶山路支行柜員查看了對(duì)方提供的明細(xì)，表面上看格式、印章與該行提供給客戶的交易明細(xì)沒有區(qū)別，但此份明細(xì)的打印柜員王前宇，是2018年新調(diào)入網(wǎng)點(diǎn)的柜員，此份明細(xì)的打印日期卻是2017年10月17日，因此產(chǎn)生了懷疑。

　　柜員立即報(bào)告了運(yùn)營主管，運(yùn)營主管表示網(wǎng)點(diǎn)開張至今從未有過王前宇這名柜員存在，故要求對(duì)明細(xì)進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)。經(jīng)運(yùn)營主管鑒別后發(fā)現(xiàn)，該張交易明細(xì)上加蓋的印章中經(jīng)辦人王前宇與明細(xì)打印柜員09000f200王前宇一致，但該行辦訖章的網(wǎng)點(diǎn)名稱是在“農(nóng)行股份有限公司”與“日期”中間顯示，而此份明細(xì)印章的網(wǎng)點(diǎn)名稱直接在“中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司”后顯示。此外，運(yùn)營主管要求柜員通過內(nèi)部查詢核實(shí)這份王玉高的交易明細(xì)是否真實(shí)，經(jīng)查詢明細(xì)單顯示的交易與客戶該卡的真實(shí)交易明細(xì)不符。故網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)定該張加蓋了該行業(yè)務(wù)辦訖交易明細(xì)是偽造的。

　　現(xiàn)如今利用銀行信用進(jìn)行詐騙的事件時(shí)常發(fā)生，其中通過假冒交易明細(xì)騙取銀行信用貸款的手法最為突出，這也使得銀行業(yè)面臨的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與日俱增。因此，銀行相關(guān)方面強(qiáng)調(diào)必須要加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，做好日常柜面風(fēng)險(xiǎn)防控工作。