央廣網(wǎng)上海5月15日消息（記者吳善陽了）廣發(fā)銀行第二屆“家庭財富健康義診”昨天在上海舉行。繼第一屆行內(nèi)十三位管個人資產(chǎn)超過3000億以上的私人銀行財富管理明星顧問線上線下一起為超過2000名客戶提供財富健康義診后，此次健康義診依然采用線上線下相結(jié)合的方式，覆蓋人群更廣，報告更加全面深入。
財富亞健康引發(fā)關(guān)注
據(jù)了解，目前國內(nèi)此類服務(wù)只限于私人銀行范圍，僅高凈值客戶可享，普通大眾鮮有機會。去年5月，廣發(fā)銀行率先在推出業(yè)內(nèi)首屆“家庭財富健康義診”活動，由行內(nèi)的13位財富顧問，在線免費為全國1000個家庭進(jìn)行財富健康診斷，同時線下通過活動為近1000名客戶進(jìn)行一對一義診，在業(yè)內(nèi)引起極大反響并獲得客戶好評。為此，廣發(fā)銀行發(fā)布了用于衡量中國家庭財富健康程度的財富健康參考指數(shù)，廣發(fā)銀行收集整理的數(shù)據(jù)顯示，2016年中國家庭財富健康參考指數(shù)為58.12，低于健康值（70），說明目前中國家庭財富健康狀況普遍處于亞健康狀態(tài)，財富結(jié)構(gòu)亟待優(yōu)化。
“我們通過首屆‘財富義診’看到大部分中國家庭在投資時存在的困惑與問題，因此希望通過不懈努力使老百姓們樹立正確的資產(chǎn)配置觀念，逐步改善財富亞健康狀況，使每一個家庭的資產(chǎn)質(zhì)量都有所提升�！睆V發(fā)銀行財富管理與私人銀行中心副總經(jīng)理張華說道。因此，
近年來積極踐行普惠金融的廣發(fā)銀行，銳意進(jìn)取，進(jìn)一步完善財富健康體檢服務(wù)，舉辦第二屆“財富義診”并將其推行至更多區(qū)域，讓更多的大眾享受到私人銀行級別的個性化“財富體檢”金融服務(wù)。
財富報告提供資產(chǎn)配置建議
記者來到廣發(fā)銀行上海分行的“財富義診”活動現(xiàn)場，廣發(fā)銀行的財富管理顧問帶記者到專屬的診斷區(qū)坐下，詢問了關(guān)于家庭狀況與資產(chǎn)配置的十幾個問題，并將答案輸入家庭財富健康評價系統(tǒng)，很快便生成了一份完整的財富健康診斷報告。該報告對記者的家庭財富健康狀況進(jìn)行了評分，并針對記者的自身情況進(jìn)行了詳細(xì)診斷。報告首先分析了記者所處的家庭生命周期，并據(jù)此指出理財重點，緊接著提示出目前在家庭資產(chǎn)配置中不合理或存在高風(fēng)險預(yù)警的部分，最后提供了具操作性的投資建議，為下一步調(diào)整各類金融資產(chǎn)配置提供參考。
據(jù)悉，家庭財富健康體檢系統(tǒng)由廣發(fā)銀行的私人銀行投資顧問團(tuán)隊研發(fā)而成，通過生命周期識別體系和資產(chǎn)配置健康評價體系對每個家庭進(jìn)行綜合評判：一方面從人生階段、收入狀況、資產(chǎn)狀況、增值預(yù)期、風(fēng)險能力和投資經(jīng)驗六個維度對家庭主要成員所處的生命周期進(jìn)行狀態(tài)識別；另一方面對他們在四大類金融資產(chǎn)（理財產(chǎn)品與存款類、債券及信托類、股票類、保險類）的配置情況進(jìn)行分析研究，然后通過科學(xué)的財富健康診斷模型計算出每個家庭的財富健康狀況評分，提供客觀、中立的財富診斷。
廣發(fā)銀行第二屆“家庭財富健康義診”除上海站以外，還將在北京、廣州、深圳、濟(jì)南、長沙、武漢、沈陽等八個城市陸續(xù)舉行。
編輯：
林馥榆
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上海;廣發(fā)銀行;健康
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