兩年前，退休在家的高先生，一直想找個合適的投資機會。一次偶然機會，他得知將錢投資給一典當行老板就能獲得每月3%的高額利息。參觀了裝修豪華的典當行辦公場所和老板的多輛豪車后，他心動了，拿出30萬元借給了典當行老板。沒想到，事隔5個月后，典當行老板消失了，隨之消失的還有80余名受害人借出的近億元資金。尷尬的是，這80余人大多是典當行老板趙某的親戚朋友。

　　包裝

　　“典當關系”騙錢放貸

　　今年56歲的趙某，是曲靖會澤人。早在1995年，下海經商，慢慢接觸到了小額貸款公司，并淘到了經商的第一桶金。2009年回到云南，在昆明開起了典當行。因為是小本生意，加之自己逐漸建立起來的人際關系，使得朋友圈擴大起來。慢慢地，他決定放貸掙大錢。

　　起初，趙某一次次大額放貸的錢都能成功收回，收獲的利潤更是豐厚。

　　為吸引親戚朋友加入他的圈子，趙某開始“包裝”自己，將典當行豪華裝修并陸續購置豪車，還在昆明租了一處土地，在山頭辦起了不對外經營的私人農莊。

　　從2012年起，趙某開始了自己大規模的借款與放貸。隨著自己“實力”不斷增強，在2013年5月，他請來一直由前妻照顧的女兒來公司負責財務，并辦了多張銀行卡。

　　在2014年，趙某以高出銀行許多的借款利息，而且是每月計算返還利息的名義，通過借款和投資名義向親戚朋友大肆借款，并簽訂《借條》或《投資協議》。

　　從2012年到2014年底，借款總額高達9400余萬元。而其除了以高額利息放貸外，還進一步購置豪車再次擴大“實力”。

　　但是由于高利貸放出的資金無法回籠，同時因不斷“包裝”自己投進的巨款和要返還的利息，已是債臺高筑。趙某于是拆東墻補西墻，最后，只好玩起了人間蒸發。

　　失蹤

　　80余名受害者報案

　　去年7月16日，盤龍公安分局經偵大隊接到20多名報案人稱：2012年起，趙某以投資的名義向他們借款4500萬余元，并按照月利率3%的利息支付給報案人，但支付5個月利息后，趙某就開始以各種理由推托，拒絕支付利息，到2014年底，趙某徹底不見了蹤影。

　　接到報案后，經偵大隊安排4個民警對案件開展全面調查。調查時，又陸續收到60余人的報案材料，所有報案材料都指向了趙某。

　　民警展開調查，發現趙某的典當行早就無實際的經營活動。通過查詢趙某名下以及女兒盧某名下的所有銀行賬戶信息，兩人賬戶資金交易數據量很大，所有的資金都是輾轉幾道。民警緊追著銀行流水一層層查下去，發現趙某將資金融資后，其中2500萬元以高利貸形式借給了楚雄某房地產商，800萬元以高利貸的形式借給了宣威某煤礦老板，其余的大部分資金用于支付了投資人的本金及利息，以及大肆揮霍并購買了5輛高級轎車（案發前已全部出售）。

　　結果

　　趙某迫于壓力自首

　　去年10月16日，通過近一個月大量工作和深入調查，盤龍公安分局經偵大隊以趙某涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查，同時對趙某實施抓捕。

　　趙某為了躲避受害人的尋找和警方的抓捕，干脆玩起了消失，而且不使用手機等任何通信工具，使自己處于“靜默”狀態。民警迎難而上，通過大量工作，終于得知一名叫張某的男子與趙某有接觸并以趙某的名義對外發布過信息。民警想方設法找到了張某，告知其利害關系，可張某謊稱不知曉趙某在什么地方拒絕提供實情。隨后，民警多次約談張某，并找到趙某親戚，曉之以理，讓他們勸告趙某主動投案自首。

　　今年2月29日，迫于壓力，趙某主動到盤龍公安分局經偵大隊投案自首。3月29日，其被檢察機關批準逮捕。由于其女兒盧某在趙某非法吸收公眾存款期間，一直幫助其管理賬務，也于今年5月16日被公安機關刑事拘留。目前，此案已由盤龍公安分局經偵大隊移送檢察機關審查起訴。

　　講述

　　只領了5個月利息

　　面對記者，其中兩位受害者講述了事情經過。

　　2014年4月，一名做茶葉生意的朋友向退休的高先生介紹：“我有個叔叔趙某在開典當行，最近需要資金周轉，月利息3%，我也投資了一些。”高先生聽后回到家，思量盤算很久，“這是穩賺啊！”高先生心動了。

　　之后幾天，朋友又和高先生說了幾次，并帶其到趙某的公司參觀。看到典當行裝修氣派和門口的幾輛豪車，高先生打消了顧慮，決定拿出30萬來借給趙某。

　　“開始時一切都正常，我的銀行卡連續5個月都收到了利息，每個月9000多啊。”高先生說，到了10月，利息沒到賬，趙某以忙或出差為由推托。他去典當行里找了五六次，都沒找到趙某。

　　后來，高先生四處打聽，一趟又一趟到典當行找人。直到看到很多人都在找趙某，還聽說有的人借給趙某200多萬元，無奈之下他才報了警。

　　蔣先生雖然只有29歲，但卻是生意場上的一把老手了。曾經，他到越南賣東西賺了點錢，并與大學同學合伙創業搞工程，已是一個小老板。

　　2014年3月，一個好朋友向其介紹了趙某及自己在趙某典當行投資60萬的情況，出于對朋友的信任，蔣先生經過幾次考察，并與趙某見過幾次面。“我們做生意的，看車就知道他的實力，趙某人也大方。想到好朋友也投資了，就借了20萬給趙某。”

　　誰知6個月后，趙某就以各種理由搪塞。隨著時間推移，他才知道趙某的公司出問題了，“20萬啊，都是自己的血汗錢！”

　　數讀

　　隨著社會經濟的迅猛發展，非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資類犯罪呈逐年增多之勢。據了解，今年以來，盤龍公安分局經偵大隊破案334起，抓獲嫌疑人178名，挽回損失17497.59萬元，查獲傳銷團伙7個，搗毀傳銷窩點67個，清查遣散傳銷嫌疑人388人，開展重點地區整治27次，檢查場所305個。

　　實用帖

　　如何防范？

　　對于此案，經辦民警介紹，犯罪嫌疑人雖然名下開了一家典當行公司，但是沒有任何的實際經營活動，其所有融資來的資金部分用于放高利貸，部分用于自己揮霍，大部分用于支付投資人的利息。另外所有的投資和借款都沒有任何的資產擔保，全靠“信任”作為擔保，這就造成受害人風險不可控。

　　民警提醒：

　　1.保持理性，不要輕易相信高收益；

　　2.如果要想投資理財，一定要去正規的金融機構，勿相信虛假宣傳；

　　3.因非法吸收公眾存款案件資金流向復雜，公安部門開展追贓工作困難，所以要遠離非法吸收公眾存款，不要因為一時僥幸而造成不可挽回的損失。

　　云報全媒體記者 呂世成 實習生 張哲心