張先生向記者出示他與嫌疑人溝通的記錄。京華時(shí)報(bào)記者常鑫攝

　　詐騙團(tuán)伙通過打騷擾電話等方式，尋找在京沒有戶口、無固定工作、急需用錢的外來人員，以可以無條件辦理貸款為名，將對方誘騙到辦公地點(diǎn)，先收取手續(xù)費(fèi)或中介費(fèi)，然后以未能通過貸款審核為由拒絕放款。當(dāng)外來人員提出退還手續(xù)費(fèi)時(shí)，對方便叫來打手威脅恐嚇。

　　今年以來，兩個(gè)團(tuán)伙以此手段騙了1300余人，涉案金額1500余萬元。近日，西城警方抓獲49名犯罪嫌疑人，收繳贓款10余萬元，凍結(jié)涉案資金1000余萬元。

　　□案情

　　起因 為給孩子治病想貸款

　　今年4月5日，外地來京務(wù)工的張先生喜得貴子，然而，院方很快做出診斷，孩子患有先天四肢殘疾，需做10余次手術(shù)才能基本恢復(fù)四肢功能，手術(shù)費(fèi)需數(shù)十萬元。

　　張先生在京做五金建材生意，已有12年，由于存在債務(wù)糾紛，資金暫時(shí)無法取回。兒子先期手術(shù)費(fèi)用花了2萬多元，但后續(xù)治療的費(fèi)用沒有著落。

　　今年5月初，一籌莫展的張先生突然想起，自己曾被朋友拉入一個(gè)“北京金融”群，群內(nèi)常有人發(fā)廣告稱可做無抵押貸款。

　　張先生一心想籌錢給孩子治病，抱著試試的態(tài)度，他與在群中發(fā)布廣告的“貸款瑩瑩”取得聯(lián)系。對方表示，她所在的公司專辦無抵押貸款，只需繳納5%的手續(xù)費(fèi)，當(dāng)天就能拿到20萬到50萬。該女子同時(shí)承諾，當(dāng)天未能下款當(dāng)面退還手續(xù)費(fèi)。

　　張先生被說動(dòng)了。

　　貸款 先交手續(xù)費(fèi)再簽合同

　　5月18日10時(shí)許，張先生按約定前往位于西直門外的金貿(mào)大廈。

　　在該公司的客戶咨詢區(qū)，業(yè)務(wù)員得知張先生要貸款30萬元后，介紹起辦理流程。業(yè)務(wù)員稱，張先生要先交6000多元手續(xù)費(fèi)，然后，公司會把他包裝成一名在京有固定住宅、工作、戶口的酒水公司銷售員，張先生將以新身份前往貸款公司，通過審核后拿到貸款。

　　業(yè)務(wù)員稱，手續(xù)費(fèi)包括該公司會員的注冊費(fèi)、雇人冒充張先生親屬接貸款公司回訪電話以證明身份的費(fèi)用，以及一些雜費(fèi)。

　　張先生反復(fù)咨詢后，繳納了6000余元手續(xù)費(fèi)。合同簽完，業(yè)務(wù)員說，擔(dān)心張先生貸款后無法償還，還需要繳納3萬元保證金。見張先生生疑，業(yè)務(wù)員急忙解釋，可提供高利貸渠道，解決保證金問題，雖然日息3000元，但貸款公司當(dāng)天就能放款30萬，可以立刻還上高利貸。

　　再三考慮后，張先生終因急著用錢，按照業(yè)務(wù)員承諾的流程去辦。高利貸公司就在樓下，張先生被業(yè)務(wù)員帶入后，提交了身份信息并拿到3萬元，這筆錢作為保證金被業(yè)務(wù)員拿走。

　　拒絕 很快查出造假不放貸

　　當(dāng)日13時(shí)30分許，業(yè)務(wù)員拿給張先生7頁A4紙，上面寫滿了酒水銷售員的相關(guān)信息，包括居住地址、家庭成員情況、住宅裝修情況、從家前往酒水公司交通路線，甚至還包含所銷售50多種酒水的名稱、酒精度、配料等。業(yè)務(wù)員要求張先生牢記上述信息，在18時(shí)下班前，到貸款公司完成審核。

　　當(dāng)天16時(shí)30分許，張先生因迫切希望當(dāng)日就拿到貸款，在未將信息記全的情況下，讓業(yè)務(wù)員帶著他前往位于西客站的貸款公司。

　　貸款公司審核人員提問時(shí)，前幾個(gè)問題是材料中的，張先生勉強(qiáng)答對，但到第5個(gè)問題時(shí)，審核人員突然提問其前往公司要在哪些地鐵站換乘等細(xì)節(jié)問題，張先生雖然見過這個(gè)問題，但未能完全記牢，因此未能回答正確。審核人員當(dāng)場表示，張先生身份造假，拒絕給他貸款。整個(gè)審核過程也就10分鐘。

　　張先生想找業(yè)務(wù)員幫忙說情，對方稱貸款公司審核未過，他也沒辦法。

　　退費(fèi) 被打手恐嚇轟出門外

　　5月19日上午，張先生再次前往金貿(mào)大廈，要求業(yè)務(wù)員按照承諾退還手續(xù)費(fèi)。就在這時(shí)，10多名男子圍了過來，將張先生拉了出去，并言語威脅道，如果再要手續(xù)費(fèi)就揍他，還稱張先生借了3萬元高利貸沒還，兩天的利息就得6000元，這些利息和本金張先生都無法償還，要求他立即離開。

　　被轟出的張先生當(dāng)時(shí)意識到被騙，他覺得辦業(yè)務(wù)的公司、高利貸及貸款公司應(yīng)該都是一伙的，對方讓自己借高利貸其實(shí)是個(gè)圈套，目的是讓他無法償還高利貸，放棄退還那6000多元的手續(xù)費(fèi)。

　　張先生表示，在公司外，他還遇到了10多名被詐騙的外地在京人員，他們都是被該公司騙取了手續(xù)費(fèi)，前來要求退款并被轟出來的。其中一名被騙男子稱，由于妻子在老家將要生孩子，需要用錢，才來貸款，現(xiàn)在身上的錢都被騙走了，沒法回家，這名男子還向張先生詢問北京哪里可以賣血賣腎，希望能以此賺錢。

　　氣憤的張先生立即報(bào)警。

　　□偵查

　　受騙者多達(dá)上千人

　　西城警方接到張先生報(bào)案后，經(jīng)過串并發(fā)現(xiàn)，今年1月至5月，已連續(xù)接到多起類似警情，事主均是被承諾可以無抵押貸款，之后未能獲得貸款不說，還被騙取幾千元到十余萬元不等的手續(xù)費(fèi)或中介費(fèi)，初步統(tǒng)計(jì)受騙者達(dá)千余人。

　　經(jīng)分析匯總，警方發(fā)現(xiàn)，嫌疑人主要集中在西直門外的金貿(mào)大廈、成銘大廈。警方針對此案成立專案組，偵查員通過便衣偵查、實(shí)地走訪、化裝深入等方式，依據(jù)涉案公司、賬戶信息的查詢情況，在市局相關(guān)部門的協(xié)助下，查明了團(tuán)伙的組織脈絡(luò)及犯罪手段。

　　警方確定，作案的團(tuán)伙有兩個(gè)，一伙以劉某、韓某、賈某等人為首，該團(tuán)伙從今年初成立某投資咨詢公司，通過隨機(jī)撥打電話等方式，尋找急需資金的事主，后以可無條件辦理無抵押貸款為由，誘騙事主到公司辦理貸款業(yè)務(wù)。辦理貸款過程中，該公司先收取服務(wù)費(fèi)，后與事主簽訂合同，再以繳納高額保證金為由，誘騙事主借高利貸。最后，貸款公司以事主提供不實(shí)信息，不符合貸款條件等為由，拒絕發(fā)放貸款。當(dāng)事主要求退款時(shí)，該團(tuán)伙采用人員擺勢、言語恐嚇、收取高利貸利息等方式，威逼脅迫事主放棄。高利貸和貸款公司也是團(tuán)伙成員扮演。

　　另一伙人以崔某、孫某等人為首，2015年3月注冊成立華禹鑫誠公司，以同樣手段作案。

　　□抓捕

　　兵分九路抓獲49人

　　經(jīng)過兩個(gè)多月的偵查，專案組基本查明了兩個(gè)犯罪團(tuán)伙的犯罪事實(shí)。今年7月28日，專案組調(diào)集235名警力，分兵9路，對上述兩個(gè)團(tuán)伙9個(gè)辦公區(qū)域的涉案人員實(shí)施抓捕。

　　當(dāng)民警沖進(jìn)團(tuán)伙的一個(gè)辦公地點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)，公司里只擺放著簡單的桌椅，桌上擺放著用來打電話尋找目標(biāo)的簡易手機(jī)，還有寫滿用來詐騙客戶的話術(shù)。

　　抓捕行動(dòng)從當(dāng)日早晨9時(shí)許，一直持續(xù)到次日凌晨，共15個(gè)小時(shí)，抓獲犯罪嫌疑人49名，現(xiàn)場收繳贓款10余萬元，凍結(jié)涉案資金1000余萬元。

　　經(jīng)初步審理，兩個(gè)團(tuán)伙共詐騙事主1300余人，騙取贓款1500余萬元，現(xiàn)41名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。

　　兩團(tuán)伙均在今年年初成立投資咨詢類公司，并在西直門和西客站附近的寫字樓內(nèi)租賃多個(gè)辦公地點(diǎn)，為詐騙成功，兩團(tuán)伙分別設(shè)立了負(fù)責(zé)宣傳吸引客戶、接待客戶誘導(dǎo)收錢、借高利貸、冒充貸款公司和銀行人員、進(jìn)行暴力威脅等多個(gè)部門，一同協(xié)作詐騙客戶。

　　□供述

　　目標(biāo)為“三無人員”

　　據(jù)嫌疑人交代，他們的作案目標(biāo)主要是在京無戶口、無固定工作、無固定抵押物的“三無人員”，利用他們通過正規(guī)渠道無法貸款，卻急需用錢的心理，誘騙他們到公司繳納手續(xù)費(fèi)、中介費(fèi)等，同時(shí)引導(dǎo)他們借高利貸。詐騙得手后又雇用打手，暴力威脅要求退款的人，或要求對方償還高利貸。利用外地人在京不敢惹事的心理，驅(qū)使他們離開。

　　為擴(kuò)充員工，兩團(tuán)伙還利用招聘網(wǎng)站發(fā)布信息招聘員工。民警在審訊時(shí)得知，在被抓獲的公司員工中，年齡在20歲到25歲間的年輕人有15人，這些年輕人都是剛剛從大專、高職等院校畢業(yè)的學(xué)生，由于著急找工作被兩個(gè)團(tuán)伙聘到公司工作。這些員工知道自己的工作是在詐騙，員工底薪兩三千元，每次員工拉來一個(gè)客戶并完成詐騙，公司會將詐騙所得的5%到10%作為提成。員工根據(jù)工作時(shí)間長短和業(yè)績好壞分為業(yè)務(wù)員、團(tuán)隊(duì)長、主管等，不同級別的員工獲取提成的多少也不相同。

　　在此，西城警方提示廣大群眾，在需要申請貸款時(shí)，要通過銀行等正規(guī)渠道，走正規(guī)的審批手續(xù)辦理，切勿輕信各類電話、短信等形式的貸款廣告，謹(jǐn)防被騙。

　　京華時(shí)報(bào)記者常鑫