央廣網海口1月19日消息（記者朱永 通訊員胡坤坤）2013年7月初，謝陶然（女，1989年出生于河南省駐馬店市）得知戴某想辦理大額信用卡的信息后，便對戴某稱其能為戴某辦理額度為100萬元的工商銀行信用卡，但需交6200元的保證金。同年7月11日，戴某將保證金人民幣6200元交給謝陶然。不久后，謝陶然又以戴某有銀行不良記錄需要刪除為由，先后二次收取戴某的人民幣8500元。在戴某的不斷催促下，謝陶然對戴某謊稱，在海口辦不了信用卡，需轉到定安縣工商銀行辦理，并讓人假扮定安縣工商銀行行長的妻子與戴某見面，以給行長送禮為由，先后兩次騙取戴某的人民幣6000元。謝陶然收取戴某的人民幣20700元后，一直未能為戴某辦理大額銀行信用卡。

　　2013年7月，謝陶然通過戴某認識了尹某，在得知尹某想辦理大額信用卡的信息后，便稱能為尹某辦理大額的工商銀行信用卡，但需交納6200元的保證金，并稱如果按期還款就可以退還6200元的保證金。尹某表示讓謝陶然幫忙辦理，并將人民幣6200元交給謝陶然。過后不久，尹某不想辦理該銀行卡了，便找謝陶然要求退錢，但謝陶然以各種理由推脫。后尹某發覺被騙，遂向公安機關報案。

　　2014年4月份，謝陶然、李月蘭（女，1992年出生于海南省儋州市）共謀利用辦理高額信用卡的辦法詐騙他人錢財，并開始尋找作案目標。在得知劉某想辦理大額信用卡的信息后，謝陶然化名李雅婷，向劉某謊稱其認識工商銀行高管，只要填寫申請表、提供身份證復印件和交人民幣2100元的手續費就能夠辦理20萬至50萬額度的工商銀行信用卡。2014年6月初至8月，劉某陸續介紹了21名朋友給謝陶然、李月蘭，委托謝陶然、李月蘭辦理21張工商銀行信用卡。之后，李月蘭到銀行取回辦卡表格，并指導辦卡人填寫辦卡申請表。在此期間，劉某按謝陶然的要求，先后將辦卡的手續費共計人民幣44100元交給謝陶然和李月蘭。謝陶然和李月蘭收到錢后，并未為劉某等人辦理信用卡。2014年8月6日，劉某向公安機關報案。

　　原審法院認為，被告人謝陶然、李月蘭以非法占有為目的，采取虛構事實和隱瞞真相的方法，騙取他人錢財，其行為均已構成詐騙罪。其中，被告人謝陶然參與詐騙他人人民幣71000元，數額巨大；被告人李月蘭參與詐騙他人人民幣44100元，數額較大。被告人謝陶然積極參與詐騙活動，在共同犯罪中并非起次要作用。一審法院判決被告人謝陶然犯詐騙罪，判處有期徒刑四年五個月，并處罰金人民幣5000元；被告人李月蘭犯詐騙罪，判處有期徒刑二年六個月，并處罰金人民幣3000元。

　　宣判后，謝陶然、李月蘭不服一審判決，向海口中院提出上訴。二審法院審理查明的事實和證據與一審判決查明的事實及認定的證據一致。另查明，二審審理期間，謝陶然的親屬向被害人劉某退款2000元、向被害人戴某退款3000元，劉某、戴某表示對謝陶然諒解。

　　海口中院認為，上訴人謝陶然、李月蘭以非法占有為目的，采取虛構事實和隱瞞真相的方法，騙取他人錢財，其行為均已構成詐騙罪。在騙取被害人戴某、尹某錢財的犯罪行為中，上訴人謝陶然向被害人謊稱能夠辦理高額信用卡，但需交辦卡保證金，為取得被害人的信任，又指使他人冒充銀行行長的妻子，起主要作用。在騙取被害人劉某等人錢財的犯罪行為中，上訴人謝陶然、李月蘭共同商議、物色人選并分工負責，具體實施向被害人提供辦卡申請表、收取辦卡手續費、向被害人謊稱信用卡在辦理過程中等行為，在共同犯罪中，均起主要作用。但在二審審理期間，上訴人謝陶然的親屬代謝陶然主動向大部分被害人退還部分款項，取得該被害人的諒解，具有一定的悔罪表現，可酌情對其從輕處罰。原判認定事實清楚，證據確實、充分，定罪準確，審判程序合法。原判對上訴人李月蘭的量刑適當，應予維持；對上訴人謝陶然的量刑，根據其悔罪的程度，予以調整。最終，海口中院作出終審判決，維持一審判決被告人李月蘭犯詐騙罪，判處有期徒刑二年六個月，并處罰金人民幣3000元；改判上訴人謝陶然犯詐騙罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣5000元。