4月25日，防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會在京召開。 澎湃新聞記者 周炎炎 圖

　　有“跑路”風險的除了P2P網貸和線下理財公司，還有第三方支付。

　　在4月25日的防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會上，中國人民銀行條法司副司長龐任平表示，第三方支付平臺絕大多數在虧損，資金沉淀容易被挪用甚至攜款潛逃。

　　央行會議材料顯示，第三方支付平臺存在“跑路”風險，目前除了少數排位比較靠前、口碑較好的第三方支付公司實現盈利，其他大部分支付公司處于虧損運營狀態。第三方支付機構存在巨大的資金沉淀，容易被挪用于投資，影響客戶資金結算安全，一旦發現風向不對，第三方支付機構就可能攜款潛逃。

　　從非法集資案件的資金交易特征來看，央行表示，網上銀行交易量穩步上升，非銀行支付機構交易量劇增，非法集資交易呈現出“小額化”的趨勢，1萬以下的交易占比快速上升，以網銀交易居多。

　　而資金賬戶特征當面，非法集資活動的主體賬戶往往分工明確、特點鮮明，收款賬戶主要負責吸收集資資金，呈現“分散轉入、集中轉出”的特點；過渡賬戶主要負責集資資金的中轉過渡，呈現“快進快出、頻繁收付”的特點；返利賬戶主要負責定期向投資人返還利息和收益，呈現“集中轉入、分散轉出”的特點。

　　央行表示，出現一種涉案方“多頭在外”躲避監管打擊的現象。近年來，國內不法分子紛紛效仿國外非法貨幣盈利模式包裝，采取藏身境外、租用境外網絡集資平臺開服務器、將涉案資金轉移至境外等方式躲避監管部門打擊。部分外籍人員甚至依托境外服務器，搭建傳銷網站，在境外遙控指揮國內犯罪分子，并利用外籍人員身份在我國內開立臨時賬戶，用于接收和轉移資金。

　　在會上，處置非法集資部際聯席會議辦公室（國務院處非辦）數次點名“MMM金融互助社區”這種非法集資模式，稱其以高收益、低門檻、快回報為誘餌，宣稱月收益30%，年收益23倍，投資60元-6萬元，滿15天即可提現。

　　值得注意的是，“MMM”最早出現在1989年，由俄羅斯人馬夫羅季（Sergei Mavrodi）創辦，全稱是馬夫羅季全球儲蓄罐（Mavrodi Mondial Moneybox，簡稱MMM）。這一平臺將自己描述成“普通人互相幫助的互助基金”，2011年開始進入中國，央行、銀監會曾經多次針對“MMM”發布風險提示。

　　至于下一步工作考慮，龐任平表示，央行將積極推動《非存款類放貸組織條例》出臺，規范民間融資市場主體，拓寬合法融資渠道。目前該條例已經由國務院法制辦公開征求社會意見，央行在配合研究論證工作。