央廣網(wǎng)北京5月16日消息（記者王楷 潘毅）據(jù)中國(guó)之聲《新聞縱橫》報(bào)道，如今，經(jīng)濟(jì)犯罪與我們每個(gè)人都息息相關(guān)，理財(cái)、匯款……稍不留意就有可能落入不法分子的圈套。昨天（5月15日）是第七個(gè)全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日。今年宣傳日的主題是：防范風(fēng)險(xiǎn)，護(hù)航發(fā)展�；顒�(dòng)期間，各地公安機(jī)關(guān)采取多種形式，重點(diǎn)圍繞非法集資、傳銷等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，以及假幣、銀行卡詐騙、侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)等突出經(jīng)濟(jì)犯罪，多角度揭露犯罪手法及其社會(huì)危害性，介紹防范知識(shí)，免費(fèi)提供法律咨詢，著力提升人民群眾防范各類經(jīng)濟(jì)犯罪的意識(shí)和能力。

　　據(jù)了解，非法集資、傳銷等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，往往假借或曲解國(guó)家、區(qū)域或行業(yè)金融發(fā)展政策，虛構(gòu) “投資項(xiàng)目”、“理財(cái)產(chǎn)品”，編造投資前景，許諾超高收益率欺騙群眾。對(duì)于普通老百姓來(lái)說(shuō)，該如何識(shí)破非法集資的外衣，防止上當(dāng)受騙呢？

　　近期發(fā)生的“e租寶”、“泛亞”等非法集資案件危害巨大、波及地域廣泛。越來(lái)越多的案件打著互聯(lián)網(wǎng)金融、農(nóng)民專業(yè)合作社、境外上市等旗號(hào)，網(wǎng)絡(luò)借貸成為案件多發(fā)的高危領(lǐng)域。對(duì)于一般的投資者來(lái)說(shuō)，很難區(qū)別偽裝后的非法集資與正規(guī)投資渠道的區(qū)別。公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查處處長(zhǎng)劉路軍表示，了解投資項(xiàng)目是否有從事金融業(yè)務(wù)的資質(zhì)至關(guān)重要�！半S便一個(gè)公司跟你來(lái)說(shuō)，我是可以從事吸收資金、可以放貸，或者說(shuō)可以從事金融活動(dòng)，但是他實(shí)際上只是一個(gè)普普通通注冊(cè)的商業(yè)企業(yè)，是可以隨便在工商部門注冊(cè)登記拿執(zhí)照的企業(yè)，他根本就沒(méi)有從事金融業(yè)務(wù)的資格，這就是他可能存在的嫌疑點(diǎn)�！�

　　同時(shí)，投資者需要了解，自己投進(jìn)去的錢，到底是作了什么用途才能夠產(chǎn)生收益。如果連投資的錢去往何處、做什么用途都難以知曉，則一定要提高警惕。此外，不少非法集資的收款賬戶是以外國(guó)人名義在境內(nèi)開立的賬戶，用于接收投資人的投資款。劉路軍提醒：“如果一個(gè)企業(yè)說(shuō)我要用你的錢，或者通過(guò)網(wǎng)絡(luò)中介平臺(tái)說(shuō)要投資到某個(gè)項(xiàng)目上，但是你投錢的時(shí)候發(fā)現(xiàn)錢是轉(zhuǎn)到個(gè)人賬戶去了，甚至轉(zhuǎn)到一些可疑的、高風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)籍或者戶籍人員的賬戶，一定要小心，正常來(lái)說(shuō)，投資項(xiàng)目，作為一個(gè)企業(yè)錢不應(yīng)當(dāng)進(jìn)到個(gè)人賬戶，在這種情況下要小心�！�

　　而如何能查到是進(jìn)入到了個(gè)人賬戶呢？劉路軍表示，“很簡(jiǎn)單，比如我投資一個(gè)項(xiàng)目他提供一個(gè)賬戶，先從ATM機(jī)里轉(zhuǎn)十塊錢過(guò)去，ATM機(jī)會(huì)提醒你轉(zhuǎn)過(guò)去的戶名是一個(gè)隱去中間字的名字，比如說(shuō)張三某，如果是能看到這是一個(gè)個(gè)人賬戶，那一定要小心了，簡(jiǎn)便的小辦法，給大家做一個(gè)參考�！�

　　劉路軍特別提醒，如果宣稱是“私募投資”、卻通過(guò)在商場(chǎng)超市等地?cái)[攤設(shè)點(diǎn)或公開散發(fā)傳單來(lái)招攬投資者，這類現(xiàn)象往往存在巨大風(fēng)險(xiǎn)。本身私募是不允許向社會(huì)公眾推薦的，更不允許通過(guò)打廣告、發(fā)廣告、短信、電話、微信等形式向大家推薦。

　　實(shí)際上，非法集資對(duì)受害人最大的誘惑，在于其所許諾超高收益率，尤其是許諾“靜態(tài)”、“動(dòng)態(tài)”收益。這類收益率往往遠(yuǎn)高于正常的投資渠道，不少投資者一時(shí)貪心，或者抱著“撈一把就走”的心態(tài)，深陷泥潭。劉路軍表示，如果碰到超高的，百分之三四十、四五十、甚至百分之百、百分之兩百，百分之三百的這種超高收益務(wù)必警惕，這是背離了正常的價(jià)值產(chǎn)生規(guī)律的收益，它有巨大的風(fēng)險(xiǎn)、甚至本身就是一個(gè)圈套，有些案件，一天百分之一、百分之二的利息，而且是打長(zhǎng)線的，這個(gè)東西肯定是非常不可靠的。

　　當(dāng)前，非法集資犯罪活動(dòng)網(wǎng)絡(luò)化特征明顯，利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施犯罪案件涉及地域廣、人員多、危害大。假借互聯(lián)網(wǎng)金融、電子商務(wù)、微商、外匯理財(cái)、虛擬貨幣等名義的案件也在不斷增加。流行的“P2P”概念和非法集資之間如何劃出明確的界限？怎么防止P2P平臺(tái)淪為非法集資的渠道？中央財(cái)經(jīng)大學(xué)預(yù)防金融證券犯罪研究所所長(zhǎng)郭華分析，一種情況，成立P2P這樣的平臺(tái)本身就是為了違法犯罪，對(duì)于這樣的平臺(tái)要堅(jiān)決取締和打擊；另一部分P2P在成立之時(shí)是合法的，在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)了違規(guī)的情況，對(duì)這樣一些平臺(tái)應(yīng)該采取監(jiān)管的方式保證他合法經(jīng)營(yíng)；第三種情況，目前P2P本身是合法的，由于和其他機(jī)構(gòu)之間相互的關(guān)聯(lián)，導(dǎo)致他陷入違法犯罪的境地，對(duì)此要通過(guò)制度之間的隔離，限制它。

　　公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，下一步，公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)保持對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪的嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，堅(jiān)決依法維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序和國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全，嚴(yán)密防范并積極化解各類經(jīng)濟(jì)犯罪潛在風(fēng)險(xiǎn)。