央廣網(wǎng)北京5月26日消息（記者張明浩）據(jù)中國(guó)之聲《全國(guó)新聞聯(lián)播》報(bào)道，中國(guó)人民銀行日前下發(fā)通知，要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)開戶管理，有效防范非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為；加強(qiáng)可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施，切實(shí)提高洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力和水平。

　　近年來，不法分子非法開立、買賣銀行賬戶和支付賬戶繼而實(shí)施詐騙、洗錢等違法犯罪活動(dòng)案件頻發(fā)。興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委表示，這些風(fēng)險(xiǎn)暴露出一些銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)在開戶環(huán)節(jié)存在一定的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控漏洞，為不法分子非法開立賬戶提供了可乘之機(jī)。賬戶的買賣或者非真實(shí)的賬戶所帶來的問題，詐騙還屬于小的，比較大的問題還涉及到洗錢、販毒包括恐怖主義等。隨著國(guó)際金融進(jìn)一步一體化，中國(guó)越來越成為金融大國(guó)，一國(guó)內(nèi)部的相關(guān)的賬戶安全對(duì)反洗錢方面的要求也要跟國(guó)際規(guī)則逐步接軌，否則隨著國(guó)內(nèi)銀行走向海外，這些會(huì)遇到新的挑戰(zhàn)。

　　據(jù)了解，本次《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》要求，對(duì)于不配合客戶身份識(shí)別、有組織同時(shí)或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)等情形，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。

　　《通知》明確，這些措施只限于對(duì)可疑客戶交易的方式、規(guī)模、頻率等進(jìn)行一定限制，或在風(fēng)險(xiǎn)特別高的情況下停止對(duì)客戶的金融服務(wù)或終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系，但不會(huì)影響客戶對(duì)其賬戶內(nèi)合法資金的所有權(quán)。